基金是一種穩(wěn)健的投資品種,適合長期投資,但長期持有的首要條件是您選對了基金品種。在您決定投資基金前需要哪些準(zhǔn)備呢？

　　首先,調(diào)整自己的理財心態(tài)。如果按擁有財富的多少簡單來分,“富人”和“窮人”都是需要理財?shù)膬深惾恕Ｆ鋵嵅簧佟案蝗恕钡娘L(fēng)險承受能力并不高,一方面他們希望自己的財富長期增值,另一方面又害怕自己的錢虧本。而“窮人”“賭”的心態(tài)較嚴(yán)重,一方面是想補(bǔ)充日常收入來源,另一方面也希望從中獲取更多的收益。他們投資基金的目的都需要長期持有,而自己常�！�波段操作”的行為方式卻與此目的相違背。因此在開始投資前,應(yīng)保持一個平和的理財心態(tài)。

　　第二步,樹立長期投資的理念。我們跟蹤分析過相關(guān)數(shù)據(jù)和客戶的投資行為,從對基金的認(rèn)知和投資的行為上,其中有不少投資者是自己做股票沒達(dá)到預(yù)期的收益,既而轉(zhuǎn)向買基金。把過去做股票的失敗理念、經(jīng)驗,復(fù)制到做基金上,總希望“高賣低買”,根據(jù)指數(shù)漲跌做基金投資,一看基金賺錢就賣掉,事實上這并不符合客戶購買基金產(chǎn)品的初衷。在牛市中長期持有會讓投資者獲得收益要比來回申贖基金獲得收益要高。

　　第三步,跟蹤擬投資的基金公司。了解該基金管理公司的投資理念,了解該基金管理人投研團(tuán)隊成員的各自擅長、特點、風(fēng)格及相互合作的機(jī)制、激勵機(jī)制,了解他們的投資流程及投資模式,盡量仔細(xì)研究過去一個完整市場周期中（短周期可能是3—5年,長周期可能5年以上）該司旗下各支基金產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)和產(chǎn)品線豐富度、相互轉(zhuǎn)換的條件,然后再看你是否認(rèn)同和信任該公司的投資文化和理財能力。

　　第四步,觀察研究你備選的基金產(chǎn)品。仔細(xì)閱讀該產(chǎn)品的招募說明書,判斷該產(chǎn)品從投資對象、投資策略、分紅策略、風(fēng)險收益特征、基金經(jīng)理投資經(jīng)歷等要素是否符合你的需求。如果備選對象是老基金,可以去看看該基金過去12個月的季報、年報,從基金經(jīng)理對上一個時段自己投資表現(xiàn)的評價、對下一個時段的投資思路以及資產(chǎn)配置比例、重倉行業(yè)、重倉個股與市場實際的比較驗證,來判斷該基金經(jīng)理投資表現(xiàn)是來源于運氣、還是自身實力。把上述備選的同類產(chǎn)品進(jìn)行比較,借助于專業(yè)工具和參數(shù),量化分析,按照自己確定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步縮小基金選擇范圍。

　　我們知道,理財規(guī)劃是一個符合邏輯的選擇,因此當(dāng)你做好了以上準(zhǔn)備,再審慎而果斷地投資基金吧！