一、網(wǎng)格 1.0 的問題

上次讓各位先自行思考網(wǎng)格 1.0 的問題。大家可以再看下面兩張圖,那么 1.0 的問題到底有哪些呢？

很明顯,最大的問題在于——在一波強(qiáng)勢上漲中,賺得不夠多。大家看 2015 年底到 2016 年底這一波接近 80% 的暴漲中,你的每一格投入只賺了 5%～8%。沒錯,你的所有投入都賺錢了,之后的下跌你也全都躲過了,但是 99.9999% 的人都會極度不滿意自己的這波操作。尤其是當(dāng)這個品種從 0.4 漲到接近 0.8,你看著交易記錄中自己在最低位買入的居然只賺了 7% 就賣掉了,一定悔恨不已。

然而如果你足夠理性,你就應(yīng)該知道——悔恨毫無用處,沒有時光機(jī)器讓你回到幾個月前再來一次。所以你最應(yīng)該做的,是改進(jìn)你的交易策略,下次做得更好。

賺少了,沒關(guān)系,我們升級。

我們的網(wǎng)格策略2.0,是由若干子策略集合而成。你可以組合使用,也可以單獨(dú)使用。豐儉由人,各取所需。

二、2.1：留利潤

2.0 的第一個子策略,叫做留利潤。

每一次網(wǎng)格賣出操作中,你可以把利潤留下。因?yàn)檫@部分是 0 成本,所以你可以無限期持有。

金融心理學(xué)告訴我們,人們很容易把持倉品種分為不同的心理賬戶。那么,我們不如就將這部分 0 成本的利潤,做為「免費(fèi)得到」心理賬戶的品種,長期持有。無論它如何波動,因?yàn)槭恰纲崄淼摹?所以在正常人的認(rèn)知中,它都不會帶來情緒化上的變化。

各位要知道,由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及通脹的影響,絕大多數(shù)指數(shù)型品種長期看都會一路向上。所以你的網(wǎng)格利潤自動轉(zhuǎn)換成長期持有的部分后,會為你帶來長期良好收益。

留利潤子策略具體做法：

舉例,1 元價格買入 10000 元某品種 10000 份。1.05 元賣出 10000 元 9524 份,剩下的 476 份永不賣出,或者到極度高估的情況再賣。

這個子策略,你還可以繼續(xù)進(jìn)化。比如：留雙份利潤,留三份利潤。怎么理解？你一格賺了 5%,但因?yàn)檫@時候已經(jīng)跌得太多了,你可以不僅留下 5% 的利潤,還可以留下 5% 甚至 10% 的本金。

即,1元價格買入 10000 元某品種 10000 份。1.05 元留雙份利潤,賣出 9048 份 共 9500 元,500 元利潤與 500 元本金永不賣出,或者極度高估才賣。

三、2.2：逐格加碼

這個很容易理解。

只要一個品種不會死,一定是價格越低價值越大。同時,見底以及波動的可能性也逐漸增加。所以,每一格增加一定投入,最終可以獲取更大的利潤。這也一定程度上緩解了 1.0 系統(tǒng)中底部利潤過低的缺陷。

怎么加呢,永遠(yuǎn)要牢記壓力測試的重要性。

列表格,列出最壞情況下自己是否還能堅持。然后逐漸加碼,你可以嘗試從第二格開始,每格比上一格加 5%。算到最后你發(fā)現(xiàn)自己資金和心理狀態(tài)扛不住了,沒關(guān)系,那就從第三格開始加碼,前兩格用同樣的金額。如果還是扛不住,那就從第四格開始。

如果你發(fā)現(xiàn)到最后自己的狀態(tài)也非常輕松,那就每格增加 7%,或者 10%。總而言之,因?yàn)樗�有交易在交易開始前你就已經(jīng)開始計劃,所以無論如何調(diào)整都沒有任何問題。只要你不過高或者過低估計自己的實(shí)際情況,那么怎么調(diào)整細(xì)節(jié)是非常自由的。

四、2.3：一網(wǎng)打盡

這是網(wǎng)格 2.0 系統(tǒng)的終極大招,會讓利潤瘋狂奔跑的子策略。

各位可以想象一下,自己是出海打魚的漁夫。這時候你需要面臨選擇：如果你帶的網(wǎng)很密,那你會把所有小魚抓走。但這樣做的問題在于,你把所有小魚苗都抓走了,它們永遠(yuǎn)也無法長成大魚讓你吃大肉。然而如果你帶的網(wǎng)眼很大,確實(shí)能撈到大魚,但碰到大魚的機(jī)會很低,可能一年也抓不到一只。

那么,發(fā)揮你的聰明才智：能不能同時多撒幾個網(wǎng)？

好了,2.3 子系統(tǒng)登場。大網(wǎng),中網(wǎng),小網(wǎng)一起上。

如果把 5% 的網(wǎng)格當(dāng)作小網(wǎng),那么你可以再設(shè)置一個 15% 的中網(wǎng),一個 30% 的大網(wǎng)。把你的資源分配到三個網(wǎng)格系統(tǒng)中。用 5% 的網(wǎng)格滿足日常生活所需,15% 的網(wǎng)格改善生活,30% 的網(wǎng)格賺大錢。

什么？你說 30% 不是大錢？朋友,0.3 ÷ 0.7 = 43%。大網(wǎng)第一網(wǎng)就是 43% 的利潤,如果你有幸買到第二個大網(wǎng),那么利潤就是 0.3 ÷ 0.4 = 75%。夠大不夠大？

具體做法：

中網(wǎng)、大網(wǎng)操作方法與小網(wǎng)一致,但網(wǎng)格幅度升至 15% 以及 30%。當(dāng)然,這兩個數(shù)字你也可以自己調(diào)整,比如 10% 和 20%,又或者 20% 和 40%。無所謂。

中網(wǎng) 0.85、0.7、0.55……買入的,分別在 1、0.85、0.7 賣出。

大網(wǎng) 0.7、0.4 買入的,分別在 1、0.7 賣出。

依然是拿出表格,做壓力測試。

有朋友問,為什么大網(wǎng)一網(wǎng)可以賺 43% 和 75%,那么我們干嘛不把所有資源投入到大網(wǎng)上？還要做 5% 的小網(wǎng)？

很簡單。未來是未知的。如果整個品種長期只在 10%～20% 的范圍內(nèi)波動,你的大網(wǎng)一網(wǎng)都賺不到,而別人的小網(wǎng)已經(jīng)賺了很多。記得之前大魚的例子嗎？

這是華寶油氣四年來大、中、小網(wǎng)操作示意圖。

五、寫在最后

網(wǎng)格策略能在震蕩市中提供源源不斷的利潤；它能滿足各位無處安放的交易欲望；它能避免上上下下坐電梯而又無法實(shí)現(xiàn)利潤的焦慮感。

總有朋友問,我的某某股票套住了,怎么辦？我的某某基金賺錢了/賠錢了,我該賣嗎？

我不知道這些問題的答案。我之所以不知道這些答案依然能在資本市場活得很好的原因,是我永遠(yuǎn)不會讓這些問題出現(xiàn)在我的投資中。

我的所有持有或者賣出計劃,早在買入前就已經(jīng)制定好。買入后無論上漲或波動或下跌,我都有預(yù)案。有朋友說我總是很淡定,這不廢話嗎,能不淡定嗎？我在買入前都已經(jīng)無數(shù)次沙盤推演現(xiàn)在情況出現(xiàn)后的情形,真發(fā)生了只是預(yù)料之中,有什么不淡定的？

再說一次,如果你要嘗試這個策略,請再閱讀這三篇系列文章至少五次,把著重強(qiáng)調(diào)的東西融合到你的交易計劃中。這樣,才有可能盡量減少你的試錯成本。